투자 아이디어

안정성과 성장성
 
두 마리 토끼를 동시에!
 

                                    By. KB자산운용
 
퇴직연금은 단순한 원금 보전을 넘어 풍요로운 은퇴 생활을 위한 안정적 성장에 초점을 맞춰야 합니다.
 
KB 퇴직배당40 펀드는 채권으로 안정성을 확보하고, 배당주와 성장주를 통해 꾸준한 수익기회를 제공하죠.
 
검증된 운용 성과와 수상 이력까지.. 퇴직연금 투자 고민되신다면? KB 퇴직배당40이 좋은 선택지가 될 것입니다.
 

 
 

 
 
■ 퇴직연금, 어디에 넣어야 할까요?
 

 
안녕하세요, 'KB자산운용' 입니다!
 
퇴직연금은 대부분의 직장인에게 가장 중요한 노후 자산입니다.
 
그래서 막상 투자를 하려다 보면, 어디에 넣어야 할지 쉽게 결정하기 어려워 고민이 깊어지곤 합니다.
 
금리는 예전처럼 높지 않아서 예·적금만으로는 만족할 만한 수익을 기대하기 어렵고, 물가는 계속 오르는데 내 자산 가치는 점점 줄어드는 것 같아 불안하죠.
 
그렇다고 주식에 투자하자니, 하루에도 몇 번씩 요동치는 주가를 보면 먼저 겁이 나곤 합니다.
 
그래서 많은 투자자들이 묻습니다.
 
"안정성과 성장성을 동시에 추구할 수 있는 방법은 없을까"
 
 
 
 
 
■ 배당과 성장을 동시에 잡는 비법
 

 
퇴직연금을 운용할 때 가장 중요한 것은 안정성과 성장성의 균형입니다.
 
단순히 원금을 지키는 데만 집중하면 물가 상승률을 따라잡기 어렵고, 반대로 공격적으로 주식에만 몰두하면 시장이 흔들릴 때마다 자산이 크게 출렁일 수 있습니다.
 
KB자산운용은 19년 이상의 운용 경험을 바탕으로, 다양한 사이클을 겪으며 안정적인 운용 노하우를 쌓아왔습니다. 덕분에 상승장에서도, 하락장에서도 균형 있는 포트폴리오를 유지할 수 있었습니다.
 
특히 배당주와 우량채권을 함께 투자하는 전략은 투자자들에게 단기적인 주가 변동성에 크게 흔들리지 않으면서도 꾸준한 성장 기회를 제공합니다. 여기에 실제 투자자들의 꾸준한 선택과 검증된 성과가 뒷받침되면서, 퇴직연금 운용에 최적화된 펀드로 자리매김했습니다.
 
 
 
 
 
■ 펀드 구성
 

 
그럼 이 펀드는 어떻게 구성돼 있을까요?
 
핵심은 균형 잡힌 비중입니다. 주식은 최대 40% 이하로 제한해 변동성을 줄이고, 채권은 최소 50% 이상으로 편입해 안정성을 확보합니다.
 
주식은 'KB 마이플랜 배당주 모펀드'를 중심으로 운용되는데, 배당 성향이 강하고 재무구조가 탄탄한 기업을 선별해 편입합니다. 단순히 배당률일 높은 기업이 아니라, 앞으로도 꾸준히 배당을 지급할 수 있는 체력을 갖춘 기업들에 집중하는 거죠.
 
채권은 국공채, 특수채, 우량 회사채 등 신용도가 높은 자산에 주로 투자합니다. 예를 들어 'KB 연금플랜 장기채권 모펀드' 같은 검증된 상품이 주요 투자처 입니다.
 
이렇게 안정성과 성장성을 동시에 잡는 구조 덕분에, 노후 자산 운용에서 가장 중요한 두 축을 함께 챙길 수 있습니다.
 
 
 
 
 
■ 차별화 된 주식 운용 전략
 

 
KB 퇴직연금 배당40 펀드가 가잔 가장 큰 특징은 배당과 자본이익을 동시에 추구한다는 점입니다.
 
단순히 배당률이 높은 기업에 투자하는 것이 아니라, 재무구조가 안정적이고 꾸준히 배당을 이어갈 수 있는 기업을 선별해 안정적인 현금흐름을 확보하는 거죠.
 
여기에 시장에서 저평가 돼 있지만 장기적으로 성장 가능성이 큰 가치주까지 발굴해 자본이익을 노리는 적극적인 전략을 펼칩니다.
 
KB 퇴직연금 배당40 펀드는 기업과의 소통을 통해 주주 가치 제고 활동에 나서 결과적으로는 지속 가능한 성장 포트폴리오를 만들어 갑니다. 안정적인 배당과 미래 성장성을 함께 담아내는 이 접근법이 이 펀드만의 차별화된 강점입니다.
 
 
 
 
 
■ 차별화 된 주식 운용 전략
 

 
KB 퇴직연금 배당40 펀드는 단순히 배당만 챙기는 펀드가 아닙니다. 성장성과 미래 가치까지 고려해 종목을 엄선하는데, 반도체·자동차·산업재 등 향후 성장성이 뚜렷한 산업에 집중합니다.
 
PBR, ROE 같은 지표로 기업 가치를 꼼꼼히 분석하며, 단기 실적에 흔들리지 않고 장기적으로 성장할 수 있는 기업 중심으로 포트폴리오를 구성합니다.
 
또한, 단순 보유가 아니라 적극적인 주주 활동을 통해 기업의 변화를 이끌어내려 합니다. 지배구조 개선이나 주주환원 강화 같은 긍정적 변화를 유도하면서 투자자와 기업 모두 윈윈할 수 있는 구조를 만듭니다.
 
리스크 관리와 매매 타이밍도 철저합니다. 특정 종목이나 업종에 쏠리지 않도록 분산 투자해 위험을 줄이고, 시장 흐름에 따라 매수·매도 전략을 유연하게 조정합니다. 덕분에 안정적인 배당 수익과 미래 성장성을 동시에 추구할 수 있는 종합적 운용이 가능해지는 것이죠.
 
 
 
 
 
■ 주식 부문 포트폴리오 현황
 

 
주식 포트폴리오는 IT(31.2%)와 산업재 (30.0%) 비중이 가장 크고, 금융(10.0%), 헬스케어(5.1%), 필수소비재(6.2%) 등으로 다양하게 분산돼 있습니다. 특정 업종에 치우치지 않고 안정성과 성장성을 동시에 추구하는 구성이죠.
 
시가총액별로 보면 대형주가 76.9%로 안정적인 비중을 차지하고, 중형주와 코스닥 기업도 각각 11%대로 편입하고 있습니다.
 
즉, 안정적인 대형주 중심이지만 성장성 있는 기업도 놓치지 않는 균형 잡힌 전략을 취하고 있는 거죠.
 
 
 
 
 
■ 차별화 된 채권 운용 전략
 

 
KB 퇴직연금 배당40 펀드는 채권 비중을 60% 이상으로 가져가 안정성을 확보하고 있지만, 그렇다고 보수적인 운용에만 머무르지 않습니다. 허용된 리스크 내에서 투자 가치를 극대화하는 전략을 통해 벤치마크 수익률을 뛰어넘는 성과를 추구합니다.
 
국공채를 기본으로 하되, 우량 회사채 등에서도 투자 기회를 찾아 펀드 수익성을 높이는 데 집중하죠.
 
실제로 KB 연금플랜 국내채권 모펀드에 47.9%를 배분해 장기 안정성을 확보하고, 크레딧 알파 단기채(5.9%)와 마이플랜 장기국공채(5.2%)를 더해 금리 변동에도 유연하게 대응합니다.
 
 
 
 
 
■ 수상 이력
 

 
KB 퇴직연금 배당40 펀드는 다년간의 안정적인 운용 성과를 인정받아 여러 상을 수상했습니다.
 
2015년 이후 꾸준히 베스트 퇴직연금, 채권운용 최우수상 등을 거머쥐었고, 2019년에는 서울경제 증권대상과 헤럴드 펀드대상에서 최우수 연금펀드로 선정됐습니다.
 
2020년에는 이데일리 금융투자대상, 아시아펀드대상에서도 퇴직연금 부문 상을 받으며 신뢰를 입증했습니다.
 
 
 
 
 
■ 설정 이후 누적 수익률
 

 
※ 과거의 운용실적이 미래수익을 보장하지 않습니다.
 
KB 퇴직연금 배당40 펀드는 설정 이후 꾸준히 벤치마크를 뛰어넘는 성과를 이어왔습니다.
 
그래프에서 확인할 수 있듯이, 펀드 누적 수익률은 시장 평균을 나타내는 벤치마크보다 뚜렷하게 가파른 상승세를 보여주고 있죠.
 
이는 단순히 안정성을 확보하는데 그치지 않고, 적극적인 주식·채권 운용 전략을 통해 초과 성과를 달성해왔다는 점을 보여줍니다.
 
특히 변동성이 큰 시기에도 수익률이 안정적으로 유지되며, 장기 투자 관점에서 신뢰할 만한 성과를 쌓아왓다는 점이 돋보입니다.
 
 
 
  
 
■ Summary
 

 
정리해보면 KB 퇴직연금 배당40 펀드는,
 
▶ 채권을 통한 안정적인 현금흐름 확보
 
▶ 배당주와 성장주를 통한 수익 기회 창출
 
▶ 장기적으로 은퇴 자산의 안정적 성장 가능성 제공
 
이 세 가지 장점을 동시에 누릴 수 있는 상품입니다.
 
퇴직연금은 단순히 원금만 지키는 것이 목표가 아니라, 은퇴 이후에도 꾸준히 자산이 성장할 수 있도록 운용하는 것이 중요합니다.
 
KB 퇴직연금 배당40 펀드는 안정성과 성장성이라는 두 마리 토끼를 모두 잡고자 하는 투자자들에게 좋은 선택이 될 수 있습니다.
 
은퇴 준비가 고민된다면 안정적으로 불리는 투자, 'KB 퇴직연금 배당40' 펀드를 고려해 보시면 좋겠습니다.
 
KB 퇴직연금 배당40 관련 보다 자세한 설명은 KB자산운용 유튜브 채널에서 확인하세요!
 

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