투자 아이디어

계좌에 전 세계를 담다
 
성장성과 안정성을 모두 잡는 분산투자 전략
 

                                           By. KB자산운용
 
▶ 연금 계좌에서 전 세계 자산에 분산 투자하는 ‘글로벌 자산배분’이 중요한 전략으로 떠오르고 있습니다.
 
▶ KB 글로벌 대표자산 분산 펀드는 미국·유럽·신흥국 주식과 글로벌 채권까지 폭넓게 담아 안정성과 성장성을 모두 갖춘 구조로 설계됐습니다.
 
▶ 규칙에 의거한 철저한 리밸런싱부터 체계적인 운용까지! KB 글로벌 대표자산 분산 펀드가 장기 투자에 현명한 선택이 될 것입니다.
 

 

 
 
■ 계좌에 세계를 담다
 

 
연금 계좌 안에서 전 세계 자산에 고르게 투자하는 방법, 생각보다 어렵지 않습니다.
 
KB 글로벌 대표자산 분산 펀드는 미국·유럽·신흥국 주식부터 글로벌 채권까지 폭넓게 담아 변동성을 낮추고 장기적인 성장 흐름을 추구합니다.
 
서로 다른 방향으로 움직이는 자산을 적절히 나눠 담아 시장 충격에 흔들리지 않도록 설계된 것이 특징이죠.
 
또한 사전에 정해둔 규칙에 따라 자산 비중을 체계적으로 조정하기 때문에 감정이나 타이밍에 흔들릴 필요도 없습니다.
 
계좌 하나로 안정성과 성장성을 동시에 챙기는 구조, 이것이 핵심입니다.
 
 
 
 
 
■ 글로벌 자산배분이 필요한 이유
 

 
자산군별 수익률은 해마다 크게 바뀌기 때문에 한 가지 자산에만 기대기엔 위험이 큽니다.
 
어떤 해에는 미국 주식이 1등이지만, 다음 해에는 신흥국이나 채권이 더 좋은 성과를 내기도 하죠.
 
올해 코스피 지수가 전 세계에서 가장 큰 성과를 올린 것 처럼요.
 
이처럼 순위가 매년 뒤바뀌는 금융 시장에선 여러 자산을 고르게 섞는 것이 가장 안정적인 전략입니다.
 
실제로 주요 자산을 일정 비중으로 분산해 투자했을 때 연평균 약 4.8%의 꾸준한 성과를 올린 것으로 확인됐습니다.
 
'예측'보다 ‘배분’이 더 중요한 이유도 바로 여기에 있죠.
 
 
 
 
 
■ 펀드 포트폴리오
 

 
KB 글로벌 대표자산 분산 펀드는 주식 60%, 채권 40%의 균형 잡힌 구조로 운용됩니다.
 
주식 부문은 미국을 중심으로 유럽·신흥국까지 폭넓게 나눠 담아 성장성과 분산 효과를 확보합니다.
 
채권 부문은 미국 국채와 글로벌 우량 채권을 중심으로 편입해 변동성을 낮추고, 포트폴리오의 안정성을 강화합니다.
 
이런 구성은 단기 시장 변동에 크게 흔들리지 않고, 장기 투자에서도 안정적인 수익 흐름을 기대할 수 있게 해줍니다.
 
큰 틀에서 성장성과 안정성을 함께 추구하는 글로벌 분산 포트폴리오라고 볼 수 있습니다.
 
 
 
 
  
■ "이유 있는 배분"
 

 
글로벌 주식 60%는 장기적으로 성장성과 수익을 확보하기 위함 입니다.
 
미국을 중심으로 전 세계 대표 주식시장에 투자해 꾸준한 상승 흐름을 포트폴리오에 담습니다.
 
여기에 글로벌 채권 40%를 더해 변동성을 낮추고, 시장이 흔들릴 때 손실을 완충하는 역할을 합니다.
 
즉, 주식의 성장성과 채권의 안정성이 만나 전체 포트폴리오의 균형을 잡아주는 셈이죠.
 
이 비율은 오랜 기간 검증된 장기 자산배분 구조이기도 합니다.
 
 
 
 
 
■ 투자 포인트 'Rule-Based' 정기 리밸런싱
 
 
 
이 펀드는 시장을 예측하기보다, 사전에 정해 둔 규칙에 따라 분기마다 비중을 점검해 재조정합니다.
 
줄어든 자산은 비중을 채워 넣고, 과도하게 늘어난 자산은 일부 차익을 실현해 균형을 되찾습니다.
 
이 과정은 특정 지역·지수에 쏠리는 현상을 막고, 기본 분산 구조를 안정적으로 유지하는 데 도움이 됩니다.
 
감정이나 타이밍에 흔들리지 않기 때문에 운용이 단순하고, 장기적인 성과도 보다 일관되게 나타나죠.
 
결국 규칙이 리스크를 관리하고 분산 효과를 유지하는 핵심 장치로 작동하는 셈입니다.
 
 
 
 
 
■ 주식 운용 전략
 

 
주식 운용 과정을 구체적으로 살펴보면, 미국 S&P500을 중심으로, 나스닥·유럽·이머징 ETF까지 고르게 활용해 전 세계 주식시장에 투자합니다.
 
이 방식은 개별 종목을 고르지 않아도 주요 시장의 흐름을 자연스럽게 추종할 수 있다는 장점이 있죠.
 
또 ETF를 활용하면 비용 부담이 낮아지고, 시장 대표 자산에 효율적으로 투자할 수 있습니다.
 
이런 구조 덕분에 고객 입장에서는 사용 목적이 명확하고 투명한 주식형 EMP 포트폴리오를 경험할 수 있습니다.
* EMP 펀드 : 전체 자산의 절반 이상을 ETF·ETN에 분산 투자
 
즉, 세계 주요 시장을 ETF로 간결하게 묶어낸 운용 전략입니다.
 
 
 
 
 
■ 주식 운용 전략
 

 
이 펀드는 전 세계 대표 지수를 활용해 포트폴리오를 구성합니다.
 
미국 시장은 S&P500과 나스닥을 통해 성장성과 안정성을 확보했고, 유럽은 유로 스톡스 50, 이머징은 MSCI 지수를 활용해 글로벌 흐름을 폭넓게 반영했습니다.
 
여기에 미국 채권과 미국 외 채권 비중을 더해 변동성을 완화하고 안정성을 높였습니다.
 
달러 노출 비중도 포함해 글로벌 자산의 움직임을 자연스럽게 담아낸 점도 특징입니다.
 
결과적으로 특정 국가나 자산군에 치우치지 않는, 균형 잡힌 글로벌 주식·채권 포트폴리오가 완성됩니다.
 
 
 
 
 
■ Summary
 

 
정리해보면 KB 글로벌 대표자산 분산 펀드는,
 
◆ 전 세계 핵심 자산에 고르게 분산 투자
 
◆ 분기마다 리밸런싱으로 균형 있는 포트폴리오 유지
 
◆ 장기 투자에 적합한 안정적·효율적 운용 구조
 
이 세 가지 특징을 모두 갖춘 상품입니다.
 
주식과 채권을 조합해 변동성을 낮추면서도, 글로벌 시장의 성장 기회를 놓치지 않는 점이 강점입니다.
 
또한 시장 상황을 예측하기보다 규칙 기반 시스템 운용을 통해 안정성과 일관성을 추구합니다.
 
연금처럼 오랜 기간 운용해야 하는 자금이나, 글로벌 분산이 필요한 투자자에게 특히 적합한 선택입니다.
 
안정성과 성장성을 함께 기대한다면 KB 글로벌 대표자산 분산 펀드를 주목해 보세요.
 

 
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